Под занавес 2018 года, ставшего первым годом работы нового подразделения Северо-Западного ГУ Банка России – отдела противодействия нелегальной деятельности, его начальник Алина Газалова провела в Архангельске методический семинар по вопросам выявления, квалификации и пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке. В нем приняли участие представители прокуратуры, УМВД, СУ СК и УФСБ России.

Семинар состоялся в прокуратуре Архангельской области. О необходимости его проведения говорили участники межрегионального совещания, которое прошло в августе в Отделении Архангельск СЗГУ Банка России и было посвящено повышению эффективности совместных действий, сообщает пресс-служба регионального подразделения регулятора.

Вычислить нелегальные схемы и недобросовестные практики в финансовом секторе сложно, поэтому Банк России не только информирует исполнительную власть и органы правопорядка о выявленных признаках противоправных деяний. Регулятор всегда готов оказать ведомствам необходимую методическую поддержку, подчеркнула Алина Газалова в ходе декабрьской встречи.

За год представители отдела противодействия нелегальной деятельности СЗГУ Банка России наладили взаимодействие с органами власти и руководством различных ведомств во всех регионах Северо-Запада и наработали определенный опыт. Представитель Банка России поделилась этим опытом с участниками семинара.

Так, с апреля по декабрь 2018 года в рамках надзорных мероприятий отдел выявил на территории Северо-Западного федерального округа, в том числе в Архангельской области, около 250 организаций, деятельность которых имела признаки нелегальной. Некоторые «черные кредиторы», например, незаконно использовали в своем названии сочетание «микрофинансовая организация».

Проблема нелегально предоставляемых займов актуальна и для Архангельской области. Первое на Северо-Западе судебное решение по незаконной выдаче займов с последующим возмещением долга за счет средств материнского (семейного) капитала было принято в отношении организации, зарегистрированной в Котласе. Впоследствии опыт пресечения в Поморье незаконного обналичивания средств маткапитала пригодился и в других регионах.

Алина Газалова рассказала участникам семинара, как выявлять и пресекать  деятельность нелегальных кредиторов, финансовых пирамид, нелегальных форекс-дилеров, мошеннических интернет-проектов и другие противоправные схемы, применение которых повышает стоимость услуг легальных участников финансового сектора и заранее ставит добросовестные организации в неравные конкурентные условия.

По словам и. о. управляющего региональным подразделением Банка России Ольги Фокиной, более активную помощь в выявлении мошенников могут оказывать и граждане, если не поддадутся на уловки нелегальных кредиторов и сообщат о них регулятору и в правоохранительные органы. «Повышение финансовой и правовой грамотности населения – еще одна важная задача, которую нужно решать сообща», - приводит ее слова пресс-служба Отделения по Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации.