В Архангельске ведомства договорились о совместной борьбе с финансистами-нелегалами

В Отделении по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России состоялось совещание, на котором обсуждалась организация межведомственного взаимодействия, направленного на оперативное выявление и пресечение деятельности нелегальных кредиторов, финансовых пирамид, нелегальных форекс-дилеров, мошеннических интернет-проектов и других противоправных схем на региональном финансовом рынке.

Помимо сотрудников Банка России в нем приняли участие представители прокуратуры Архангельской области, УМВД России, подразделений налоговой службы и антимонопольного ведомства.

По словам открывшего совещание и. о. управляющего Отделением по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России Андрея Блока, работа по выявлению и пресечению нелегальной финансовой деятельности, установлению барьеров для применения недобросовестных практик и стимулированию участников к цивилизованному ведению бизнеса во многом зависит от взаимодействия всех органов, осуществляющих на финансовом рынке контрольные, надзорные и правоохранительные функции.

- Иногда противоправное деяние на финансовом рынке может быть частью схемы, которую обнаружило то или иное ведомство. Как говорится, то ли квадрат видишь, то ли куб. Чтобы видеть «куб», требуется комплексный подход, - отметила начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России Алина Газалова, специально приехавшая в Архангельск, чтобы наладить более тесное взаимодействие между ведомствами.

Деятельность нелегалов и мошенников на финансовом рынке нарушает права потребителей, повышает стоимость услуг легальных участников финансового сектора и заранее ставит добросовестных субъектов финансового рынка в неравные конкурентные условия. В 2018 году в составе главных управлений Банка России были созданы соответствующие отделы, нацеленные на борьбу с нелегалами.

Отдел противодействия нелегальной деятельности СЗГУ Банка России уже выявил несколько десятков «черных кредиторов» и сообщил о них в правоохранительные органы. В Санкт-Петербурге и Республике Коми полиция возбудила по фактам незаконной микрофинансовой деятельности восемь дел, органы прокуратуры Архангельской, Вологодской, Новгородской, Псковской и Калининградской областей – 24 дела об административных правонарушениях. Руководители четырех организаций, незаконно выдававших кредиты, уже признаны виновными.

В Архангельской области выявлены, в частности, кредитование граждан нелегальной организацией с последующим погашением части долга за счет средств материнского (семейного) капитала, незаконное использование юридическим лицом словосочетания «микрофинансовая организация» и другие нарушения.

Алина Газалова также подчеркнула важность совместной работы ведомств с гражданами по финансовому просвещению. «Люди должны понимать, что не нужно по объявлению идти за кредитами ни к ИП, ни к физическому лицу, работающим на этом рынке без разрешения Банка России. Иначе вместо решения финансовых проблем можно заполучить другие проблемы, в том числе и от встреч с «черными» коллекторами», - отметила она в ходе встречи.

Участники совещания договорились о проведении Банком России в Архангельске осенью 2018 года межведомственного семинара, на котором будет рассмотрена практика выявления и пресечения нелегальной деятельности организаций на финансовом рынке, сообщили в Отделении по Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации.